一陌生年轻男子首次豪掷200万买金饰，结账后将黄金分包交给店外人员。店经理刘女士察觉异常，随后对方又欲再购500万金饰。她果断报警社会热点，警方调查发现该男子实为电诈团伙成员，购金实为“洗钱”。警方由此截留涉诈资金，成功斩断诈骗链条。

　　眼下随着金价再度暴涨冲高，关注金价和黄金投资的人也越来越多，对涉及黄金的投资和理财，更需提高警惕，防患未然。

　　根据2025年8月1日起正式施行的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》）规定，贵金属从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易的，必须严格履行反洗钱义务，遵循“了解你的客户”原则开展客户尽职调查。同时明确要求，对于客户单笔或日累计金额达人民币10万元以上（含10万元）或等值外币的现金交易，从业机构需在交易发生之日起5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

　　贵金属因易携带、价值高、易变现的特性，已成为电信网络诈骗犯罪分子转移非法所得的常用载体，此类“黄金洗钱”行为严重扰乱金融市场秩序和社会安全稳定。警方对此类犯罪行为将始终保持严厉打击态势。

　　与此同时，广大市民切勿因贪图“高佣金”“赚快钱”等非法利益，参与各类代买、代取、邮寄贵金属的活动，避免沦为诈骗犯罪的帮凶；如发现疑似“洗钱”等违法犯罪行为，应立即拨打110报警电话向公安机关举报。不挑款式不称重？年轻老板狂扫700万黄金，店员报警